AML & KYC Policy

1. Allgemeines

1.1 Grundsatzerklärung

Es ist die Politik von Games & More BV, dass alle Mitarbeiter aktiv an der Verhinderung der Dienste von Games & More BV davon, von Kriminellen und Terroristen für Geldwäschezwecke ausgenutzt oder zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten durch Gewinne verwendet zu werden, die durch Wetten auf der Website des Unternehmens erzielt wurden. Diese Teilnahme hat folgende Ziele:

• Sicherstellen, dass Spiele & amp; Mehr Einhaltung aller geltenden Gesetze, gesetzlichen Vorschriften und Anforderungen der zuständigen Aufsichtsbehörde durch BV

• Schutz des Unternehmens und aller Mitarbeiter als Einzelpersonen vor den Risiken, die mit Verstößen gegen Gesetze, Vorschriften und aufsichtsrechtliche Anforderungen verbunden sind

• den guten Namen von Games & More BV gegen das Risiko von Reputationsschäden durch Auswirkungen auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

• einen positiven Beitrag zur Bekämpfung von Kriminalität und Terrorismus leisten Um diese Ziele zu erreichen, ist es die Politik von Games & More BV das:

• Jeder Mitarbeiter muss seinen persönlichen Verpflichtungen entsprechend seiner Rolle und Position im Unternehmen nachkommen

• Kommerzielle Erwägungen dürfen niemals Vorrang vor Games & More BV zur Bekämpfung der Geldwäsche

• Das Unternehmen ernennt einen Beauftragten für die Meldung von Geldwäsche (MLRO) und einen designierten Mitarbeiter, um die Fortführung während seiner Abwesenheit zu gewährleisten, und allen Mitarbeitern wird jede Unterstützung und Zusammenarbeit bei der Wahrnehmung der Aufgaben ihrer Ernennungen gewährt. Jeder Verweis auf MLRO in diesem Dokument schließt den Verweis des designierten Mitarbeiters ein, falls der MLRO vorübergehend abwesend sein sollte.

1.2 Definition

Spiele & amp; Mehr BV ist der Ansicht, dass es vor der Umsetzung seines Betrugsmanagementverfahrens wichtig ist, zu ermitteln, was einerseits Geldwäsche ist und was andererseits die Finanzierung des Terrorismus darstellt.

Geldwäsche ist die Bewegung oder Verschleierung von Erträgen aus Straftaten mit dem Ziel, die Verbindung zwischen dem Verbrechen und den generierten Geldern zu verschleiern, um von den Gewinnen des Verbrechens Gebrauch machen zu können. Das ultimative Ziel ist es daher, die Geldquelle zu verschleiern.

Bei der Finanzierung des Terrorismus werden Terroristengruppen oder einzelnen Terroristen direkt oder indirekt Mittel oder andere Vermögenswerte zur Verfügung gestellt, um sie bei ihren Operationen zu unterstützen. Dies kann durch Mittel erfolgen, die aus legitimen Quellen oder aus einer Kombination von rechtmäßigen und rechtswidrigen Quellen stammen. In der Tat ist die Finanzierung aus rechtlichen Quellen ein wesentlicher Unterschied zwischen terroristischen Organisationen und traditionellen kriminellen Organisationen, die an Geldwäscheoperationen beteiligt sind. Obwohl es logisch erscheint, dass Finanzmittel aus legitimen Quellen nicht gewaschen werden müssen, müssen Terroristen häufig Verbindungen zwischen der Organisation oder dem einzelnen Terroristen und seinem oder seine legitimen Finanzierungsquellen. Daher geht es bei der Finanzierung des Terrorismus hauptsächlich darum, den Endempfänger der Mittel zu verschleiern. </ Span>

2. Der risikobasierte Ansatz </ b>
</ span>

2.1 Definition
</ b>

Gemäß den geltenden Gesetzen können Spiele & amp; Mehr BV verfolgt einen risikobasierten Ansatz. Sie identifiziert und analysiert daher ihre Risiken und setzt anschließend Maßnahmen, Richtlinien, Kontrollen und Verfahren ein, um unerwünschte Risiken einzudämmen, darunter solche, die sich auf die Geldwäsche und die Finanzierung von Terrorismusrisiken beziehen. Der Ansatz ermöglicht es Games & More BV. Dies bringt an sich eine erhebliche Verantwortung mit sich. Es liegt an den Spielen & amp; Mehr BV, um durch angemessene Dokumentation, einschließlich, aber nicht beschränkt auf einen Risikoanalyseprozess, nachzuweisen, dass alle Risiken bewertet und Maßnahmen zur Kontrolle dieser Risiken angemessen ergriffen wurden. In dieser Hinsicht legt diese Richtlinie die spezifischen Schritte fest, die Games & More BV werden Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass ihr Verhalten im Hinblick auf die Berücksichtigung und Identifizierung der Risiken, die sich direkt auf die Geldwäsche und die Finanzierung des Terrorismus auswirken, im Einklang mit dem risikobasierten Ansatz steht.

2.2 Risikobewertung

Risikomanagement beinhaltet:

i) Erkennung des Bestehens eines Risikos

ii) Durchführung einer Risikobewertung und

iii) Implementierung von Systemen und Strategien zu mdie identifizierten Risiken erkennen und kontrollieren.

Es besteht kein Zweifel, dass das Geschäft mit Remote-Spielen als riskant eingestuft wird. In der Risikobewertung werden jedoch die Hauptrisiken des Unternehmens sowie die Höhe dieser Risiken ermittelt, sodass die erforderlichen Maßnahmen zur Steuerung und Kontrolle der identifizierten Risiken getroffen werden. In diesem Verfahren werden die Kontrollen und Prozesse festgelegt, die befolgt werden müssen, um sicherzustellen, dass die Risiken, die Games & More BV, die identifiziert wurden und denen sie im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit gegenüberstehen wird, werden nicht eintreten. Spiele & amp; Die vom Verwaltungsrat zu genehmigende organisatorische Risikobewertung von More BV berücksichtigt folgende Faktoren:

ich. Produkt- / Service- / Transaktionsrisiko

Einige Spieleprodukte / -dienste / -transaktionen sind anfälliger für kriminelle Ausbeutung als andere. Dazu gehören beispielsweise Spieleprodukte oder -dienstleistungen, mit denen der Kunde das Ergebnis eines Spiels beeinflussen kann, sei es ein Spieler allein oder in Absprache mit anderen.

ii. Schnittstellenrisiko

Dies bezieht sich auf den Kanal, über den Games & More BV stellt eine Geschäftsbeziehung her und / oder über die Transaktionen ausgeführt werden. Nicht persönliche Interaktionen, z. B. in Bezug auf Spiele & amp; Die Geschäftsschnittstelle von mehr BV wird nicht mehr als automatisch betrachtet. hohes Risiko, solange technologische Maßnahmen und Kontrollen zur Bewältigung des erhöhten Risikos von Identitätsbetrug oder Identitätswechsel ergriffen werden. Spiele & amp; Mehr BV wird sicherstellen, dass eine gute Mischung von Überprüfungsmethoden angewendet wird, die sowohl auf dokumentarischen als auch auf elektronischen Quellen basieren, wie unten erwähnt, um den genannten Risiken entgegenzuwirken. Zum Beispiel, obwohl Spiele & amp; Mehr BV wird elektronische Datenbanken verwenden. Es ist bekannt, dass die Datenbanken nur bestätigen, dass die angegebenen Identifikationsdaten denen einer tatsächlichen Person entsprechen und nicht, dass der Kunde tatsächlich diese Person ist. Die Bereitstellung zusätzlicher Ausweisdokumente liefert einen weiteren Beweis dafür, dass Games & More BV war zu Recht der Ansicht, dass der Kunde tatsächlich die Personen sind, die er angeblich ist. 

iii. Geografisches Risiko

Dies ist das Risiko für Games & More BV durch den geografischen Standort der Kunden, aber auch die geografischen Standorte seiner Lieferanten und Dienstleister. Das Element, das in Bezug auf dieses Betrugsmanagementverfahren zu berücksichtigen ist, ist in erster Linie das den Kunden und der Geldquelle dieser Kunden zuzurechnende. Die Staatsangehörigkeit, der Wohnort und der Geburtsort eines Kunden sollten berücksichtigt werden, da diese möglicherweise auf ein erhöhtes geografisches Risiko hinweisen. Länder mit einem schwachen System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung, Länder, von denen bekannt ist, dass sie unter erheblicher Korruption leiden, und Länder, die im Zusammenhang mit Terrorismus oder der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen internationalen Sanktionen unterliegen, werden als hohes Risiko eingestuft. Das Gegenteil ist ebenfalls der Fall und kann daher als ein mittleres oder geringes Risiko angesehen werden.

Risikobewertungen sind „in Arbeit“. Solche Bewertungen sind ständig neu zu bewerten, wenn neue Risiken entstehen. Risiken können sich aus technologischen Veränderungen ergeben, die die Durchführung von Geldwäsche oder die Finanzierung von Terrorismusversuchen erleichtern können. Weitere Änderungen betreffen die Erweiterung des Kundenstamms oder die Hinzufügung von Spielen und Zahlungsmethoden, die ein anderes Risikoprofil aufweisen als die bereits angebotenen, weshalb eine Überarbeitung der Bewertung des Geschäftsrisikos erforderlich ist. In Ermangelung solcher Änderungen können Games & More BV wird seine Bewertung des Geschäftsrisikos mindestens einmal im Jahr neu bewerten, um zu bewerten, ob Änderungen erforderlich sind. Bei der Bestimmung des von einem Kunden ausgehenden Risikos wird die Akkumulation aller relevanten Indikatoren berücksichtigt. Diese zusammen bestimmen das Risikoprofil des Spielers, das zur Gesamtheit des Risikoprofils eines Spielers beiträgt.

iv. Kundenrisiko

Dies bezieht sich auf die Art des Kunden, dem die Dienstleistung erbracht wird. Die Einschätzung des von einer natürlichen Person ausgehenden Risikos basiert im Allgemeinen auf der wirtschaftlichen Tätigkeit und / oder der Quelle des Wohlstands der Person. Bei der Ermittlung des mit einer Beziehung verbundenen Risikos haben Games & More BV wird prüfen, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass ein Kunde Erlös aus Straftaten über Games & More BV-Service. Ein hochverdienender Kunde, der ein Viertel seines Monatslohns für Wetten ausgibt, stellt wahrscheinlich kein hohes Risiko dar, selbst wenn der Einsatzbetrag hoch ist. Auf der anderen Seite wird ein Mindestlohnempfänger, der seinen einzigen Lohn für Wetten ausgibt, eher konstituieren e ein hohes Risiko. Darüber hinaus wird die Person überprüft, um festzustellen, ob sie eine politisch exponierte Person (PEP) ist oder in irgendeiner Weise mit einer PEP verbunden ist. Es würden auch Kontrollen durchgeführt, um sicherzustellen, dass der Einzelne keinen Sanktionen oder anderen gesetzlichen Maßnahmen unterliegt.

3. Customer Due Diligence (CDD)

3.1 Vorgehensweise

Das Fraud Management-Verfahren konzentriert sich nun auf das Kennenlernen des Kundenverfahrens und die Ermittlung der Risiken im Zusammenhang mit ihren Transaktionen und der Herkunft ihrer Mittel, sowohl aus dem Ort, an dem die Mittel bezogen wurden, als auch aus der Quelle der Mittel, aus denen die Mittel stammen Der Kunde hat das Geld überwiesen.

Wie oben beschrieben, kann eine Risikobewertung niemals eine Einheitsübung sein. Spiele & amp; Mehr BV wird diesbezüglich eine Risikobewertung durchführen, wenn sie eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden eingeht oder gelegentlich eine Transaktion für einen Kunden durchführt. Aus Gründen der Klarheit werden Spiele & amp; Mehr BV akzeptiert keine Firmenspieler, sondern nur einzelne Spieler. Die erwähnte Risikobewertung ermöglicht Games & More BV, um ein Risikoprofil in Bezug auf den Kunden zu entwickeln und das Risiko als niedrig, mittel oder hoch einzustufen, wodurch es ihm ermöglicht, die Kontrollen zu identifizieren, die übernommen werden müssen. Das Risikoprofil des Spielers wird bei der Registrierung nicht ausgefüllt. Der Registrierungsteil des Prozesses bedeutet nur den Beginn der Informationssammlung, und als solches wird das Risikoprofil mit der Entwicklung der Beziehung zum Spieler erhöht und verfeinert. Sollte sich jedoch die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden ändern, was auch eine Änderung des identifizierten Risikos zur Folge hat, sind die Maßnahmen zur Risikokontrolle entsprechend anzupassen. Darüber hinaus wird durch die fortlaufende Überwachung, wie nachstehend ausführlicher erläutert, sichergestellt, dass jede Änderung des Risikos so schnell wie möglich erkannt wird. Das Maß an Überwachung wird dem vom jeweiligen Kunden ausgehenden Risiko angemessen sein, es werden jedoch Systeme eingerichtet, um sich entwickelnde Risikosituationen zu erkennen.

Zum Starten von Spielen & amp; Mehr BV ergreift CDD-Maßnahmen, um festzustellen, wer seine Kunden sind. Alle bei der Registrierung gesammelten Daten werden zur Erstellung des Kundenprofils verwendet. Weitere Kundenprofile werden basierend auf der Aktivität des Kunden und auch auf den besonderen Verhaltensaspekten erstellt. Dieser Profilierungsaspekt hilft bei der Bestimmung des mit dem jeweiligen Spieler verbundenen Risikos und erleichtert somit auch die Identifizierung zukünftiger ungewöhnlicher Verhaltensweisen. CDD ist in die folgenden drei Teile unterteilt:

A. Identifizierung und Überprüfung des Kunden

Die Identifizierung besteht in der Erfassung der persönlichen Daten des Spielers. Diese Informationen werden während des Registrierungsprozesses gesammelt. Die zu erfassenden persönlichen Daten dienen dazu, das KYC-Verfahren (Know Your Client) zu starten, das die Erfassung der folgenden persönlichen Daten umfasst:

ein. Name und Nachname

b. Wohnanschrift

c. Geburtsdatum, da der Spieler über achtzehn Jahre alt sein muss (oder ein anderes Alter als

anwendbar in der jeweiligen Gerichtsbarkeit des Spielers)

d. Gültige Email Addresse

e. Geburtsort

f. Nationalität und

G. Gegebenenfalls Identitätsreferenznummer.

Sobald die oben genannten Informationen vorliegen, werden Spiele & amp; Weitere BV werden zunächst feststellen, ob es sich bei der betreffenden Person um eine politisch exponierte Person (PEP), ein Familienmitglied der PEP oder einen engen Geschäftspartner der PEP handelt. Eine zuverlässige elektronische Datenbank wie opensanctions.org und compladvantage.com wird in diese Hinsicht integriert und genutzt. Wenn festgestellt wird, dass eine Person ein PEP ist oder in irgendeiner Weise mit einem PEP zusammenhängt, wird die Person selbst als PEP betrachtet und darf sich nicht als Spieler bei Games & More BV, da letztere die strikte Politik verfolgt, PEPs nicht als Spieler zu akzeptieren. Dies bedeutet daher, dass die Feststellung, ob eine Person ein PEP ist (gemäß obiger Definition), in der Registrierungsphase erfolgt.

Das Konto wird offiziell eröffnet, sobald die E-Mail-Adresse des Spielers überprüft wurde. In jeder Situation, in der der Spieler sofort als risikoreich eingestuft wird, werden Spiele & amp; More BV kann sofort zusätzliche persönliche Daten und die Überprüfung der angegebenen Daten anfordern. In jedem Fall sind Spiele & amp; Mehr BV wird sicherstellen, dass jederzeit festgestellt werden kann, wer der Kunde ist, für den er sich ausgibt, und dass die getroffenen Maßnahmen wirksam genug sind, um dem Risiko von Identitätsbetrug und Identitätswechsel entgegenzuwirken.

Die Überprüfung besteht in der Bestätigung der zu Identifikationszwecken gesammelten persönlichen Daten unter Verwendung unabhängiger Daten, Informationen und Dokumentationen, die aus zuverlässigen Quellen stammen. Wenn Inkonsistenzen in den vom Kunden bereitgestellten persönlichen Informationen festgestellt werden, werden Games & More BV wird überlegen, ob zusätzliche Identifizierungs- und Verifizierungsmaßnahmen ergriffen werden sollen.

Dies erfolgt auf zwei Arten: i. Dokumentarfilm Quellen,

In der Regel wird diese Überprüfungsmethode unter Bezugnahme auf von der Regierung ausgestellte Dokumente durchgeführt, die ein fotografisches Bild zusammen mit der Identität des Spielers (z. B. Reisepass, Personalausweis, Führerschein usw.) enthalten. Wenn die Wohnadresse des Spielers nicht mit einem der oben genannten Dokumente überprüft werden kann, können Games & More BV wird nach alternativen zuverlässigen Dokumenten wie einer aktuellen Stromrechnung, Kontoauszügen, Korrespondenz von Behörden oder öffentlichen Stellen usw. fragen, um die Adresse überprüfen zu können. Die angeforderten Dokumente werden per E-Mail empfangen und bei Bedarf können notariell beglaubigte Dokumente angefordert werden.

Spiele & amp; Mehr BV stellt sicher, dass alle eingegangenen Dokumente klar, lesbar, von guter Qualität und authentisch sind oder authentische widerspiegeln. Einige Dokumente, wie z. B. Pässe, sind möglicherweise leichter zu überprüfen, da diese mit anderen Quellen verglichen werden können. In anderen Fällen, z. B. in Bezug auf Stromrechnungen, ist der Überprüfungsprozess möglicherweise weniger einfach. Spiele & amp; Mehr BV wird zusätzliche Überprüfungen unter Verwendung spezifischer Softwareprogramme / -anwendungen durchführen. Dies wird als Lösung integriert, um Benutzer bei der Durchführung ihrer Arbeit zu unterstützen.

In Bezug auf die Gültigkeit der bereitgestellten Informationen haben Games & More BV berücksichtigt auch andere vom Player gesammelte Daten wie Geostandort, IP-Adressdaten usw., die unter normalen Umständen die in den vom Player bereitgestellten Dokumenten enthaltenen Daten bestätigen sollten. Es wird Ausnahmen geben, bei denen die IP-Adresse nicht mit dem Land / Standort übereinstimmt. Solche Fälle müssten von Fall zu Fall überprüft werden, und die Überprüfung / Klärung wird direkt vom Spieler erhalten.

ii. Elektronische Mittel

Dazu gehören Quellen wie E-ID oder Bank-ID sowie elektronische Handelsdatenbanken. Spiele & amp; Mehr BV ist sich bewusst, dass die Zuverlässigkeit dieser Datenbanken möglicherweise nicht immer die beste ist. In diesem Zusammenhang wird geprüft, welche Informationsquelle in die Datenbank eingespeist wird und ob allgemein bekannt ist, dass diese Daten auf dem neuesten Stand gehalten werden. Bei Verwendung der genannten elektronischen Datenbanken können Games & More BV wird auch andere dokumentarische Beweise für eine bessere Bestätigung / Zuverlässigkeit verwenden. Dies liegt daran, dass ein positives Ergebnis in der elektronischen Datenbank nur bedeutet, dass es eine Person gibt, deren persönliche Daten denen des Kunden entsprechen, nicht jedoch, dass der Kunde diese Person ist. Wenn Sie jedoch elektronische Quellen wie E-ID und Bank-ID verwenden, auf die nur über die Verwendung von Anmeldeinformationen einer bestimmten Person zugegriffen werden kann, werden keine zusätzlichen Überprüfungsmittel angefordert, da davon ausgegangen wird, dass diese Quellen eine ausreichend starke Verbindung.

B. Einholen von Informationen über den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung

Das Ziel der Eröffnung eines Spielkontos liegt auf der Hand und daher wird nicht geklärt, warum ein Antrag auf Kontoeröffnung gestellt wurde. Es kann jedoch ein hintergründiges Motiv für die Geldwäsche oder die Finanzierung des Terrorismus geben, auf dessen Grundlage das Konto möglicherweise sogar eröffnet wurde. Wenn Spiele & amp; Mehr BV hat den Verdacht, dass solche Hintergedanken bestehen, dann wird es weitere Untersuchungen durchführen und zusätzliche Daten und Dokumentationen anfordern, um entweder seinen Verdacht zu rechtfertigen oder um zu bestätigen, dass tatsächlich nicht zu rechtfertigende Hinweise auf ein Motormotiv vorliegen.

Es gibt keinen bestimmten Zeitraum oder Zeitraum, in dem diese zusätzlichen Überprüfungen durchgeführt werden, da diese einfach durchgeführt werden, wenn der Verdacht besteht. Daher muss die Untersuchung möglicherweise bei der Registrierung durchgeführt werden, während sie in anderen Fällen erst durchgeführt werden muss, wenn die spezifischen obligatorischen AML-Schwellenwerte erreicht sind.

Für den Fall, dass Überprüfungen vor dem vorgeschriebenen Zeitraum durchgeführt werden sollen, werden Games & More BV sammelt zunächst ausreichende Informationen und gegebenenfalls Unterlagen, um die Quelle des Reichtums des Spielers zu ermitteln. Das Erkennen der Vermögensquelle des Spielers besteht darin, die Aktivitäten zu bestimmen, die das Vermögen des Spielers generieren, und die dann Games & More BV, um festzustellen, ob diese Menge an Vermögen seine geplante und tatsächliche Kontoaktivität rechtfertigt. Spiele & amp; Mehr BV wird zu diesem Zeitpunkt auch den Spieler innerhalb der Spieler-Risikomatrix profilieren (gemäß der Tabelle im nächsten Abschnitt). Wenn das nach den Überprüfungen ermittelte Risiko mittel oder niedrig ist, wird Games & More BV akzeptiert eine Erklärung des Kunden mit Angaben zur Art der Beschäftigung / des Geschäfts sowie eine Erklärung zum Jahresgehalt. Suchen in professionellen Netzwerken und sozialen Medien werden ebenfalls zu Überprüfungszwecken verwendet. Wenn das Risiko hoch ist oder Games & More BV Zweifel an der Richtigkeit der gesammelten Informationen hat, wird der Spieler gebeten, weitere unabhängige und zuverlässige Unterlagen vorzulegen, die die angebliche Quelle des Reichtums belegen. So zum Beispiel thDie Person kann gebeten werden, eine Kopie ihrer Gehaltsabrechnung zu versenden oder andere dokumentierte Nachweise vorzulegen, um ihre Erklärung zu bestätigen.

C. Laufende Überwachung

Dies beinhaltet letztendlich die Überwachung der Transaktionen, persönlichen Daten und Änderungen ihrer Umstände oder Wettpräferenzen der Kunden, um sicherzustellen, dass sie mit der erwarteten Aktivität übereinstimmen, und wenn nicht, um festzustellen, warum die Änderungen stattgefunden haben. Ziel ist es, subjektiv ungewöhnlich große Transaktionen, Änderungen der Spielmuster und andere „außergewöhnliche“ Aktivitäten zu identifizieren und zu analysieren. In dieser Hinsicht ist es wichtig für Spiele & amp; Mehr BV, um sicherzustellen, dass die Informationen der Spieler auf dem neuesten Stand gehalten werden. Es wird Spieler über die Bedingungen & amp; Bedingungen, um Spiele & amp; Weitere BV von Änderungen und möglicherweise Dokumentation zur Bestätigung derselben. Während des Überwachungsprozesses wird das Risikoniveau überprüft und eine Analyse durchgeführt, ob die zuvor festgelegte Risikobewertung geändert werden sollte oder nicht. Inkonsistenzen in den Informationen müssten begründet werden, und Games & More BV behält sich das Recht vor, weitere bestätigende Beweise anzufordern.

Eine angemessene fortlaufende Überwachung erfordert auch eine sorgfältige Prüfung der Transaktionen und Spielmuster des Spielers, um sicherzustellen, dass diese mit Games & More BV über den Spieler, seine Spielaktivität und sein Risikoprofil. Wenn die beiden nicht übereinstimmen, werden Games & More BV wird die Situation in ähnlicher Weise in Frage stellen. Wann immer Spiele & amp; Wenn BV weitere Informationen anfordert, werden die Ergebnisse immer zur Kenntnis genommen, um die Einhaltung der Vorschriften nachzuweisen. Sollte eine festgestellte Inkonsistenz bestehen bleiben, ohne dass sie erfolgreich behoben wurde, werden Games & More BV wird analysieren, ob ein Bericht bei den zuständigen Behörden eingereicht werden soll, und auch eine Entscheidung treffen, ob es für notwendig gehalten wird, das Konto des Spielers zu sperren.

Die folgenden Screenshots zeigen ein Beispiel, wie Games & More BV kann nachverfolgen, welche Due-Diligence-Dokumente angefordert, erhalten und andere zugehörige Hinweise erhalten wurden:

Schließlich kann in Bezug auf PEPs ein Szenario auftreten, in dem ein Spieler in der Registrierungsphase möglicherweise nicht als PEP angesehen wurde, sondern im Verlauf der Geschäftsbeziehung einer wird. Wenn bei der laufenden Überwachung Spiele & amp; Mehr BV wird auf eine solche Änderung aufmerksam, Games & More BV wird seine Geschäftsbeziehung beenden, da es strengstens die Politik verfolgt, PEPs nicht als Spieler zu akzeptieren. Sollte es der Fall sein, dass die Person aus irgendeinem Grund nicht als PEP identifiziert wurde, selbst wenn sie in der Registrierungsphase ein PEP war, wird sie folglich als solche identifiziert, Games & amp; Mehr BV macht alle von der Person erzielten Gewinne ungültig und überweist dann eingezahlte Gelder an die ursprüngliche Quelle, von der die Gelder stammen. Infolgedessen wird das Konto des Spielers gemäß dem in Abschnitt 3.3 beschriebenen Verfahren geschlossen.

3.2 Zeitpunkt und Anwendung von CDD-Maßnahmen

Wie weiter oben beschrieben, wird das Konto des Spielers erfolgreich eröffnet, sobald sich der Spieler registriert, die angeforderten grundlegenden persönlichen Informationen bereitstellt und anschließend seine E-Mail-Adresse über den E-Mail-Aktivierungslink überprüft. Das System soll verhindern, dass sich Minderjährige registrieren, indem jedes eingefügte Geburtsdatum abgelehnt wird, das bedeuten würde, dass der Spieler jünger als 18 Jahre ist (oder ein anderes Alter gemäß den spezifischen Gesetzen – wie Lettland – 21 Jahre).

Die Überprüfung der Spielerdetails (mit Ausnahme der PEP-Bestätigungen) kann zu jedem Zeitpunkt bei Games & More BV. Zumindest muss es jedoch unbedingt durchgeführt werden, wenn der von den Spielern eingezahlte Betrag den kumulierten Wert von 2.000 € erreicht. Es spielt keine Rolle, ob solche Einzahlungen über einen einzelnen Vorgang oder über mehrere Vorgänge getätigt wurden, die miteinander verbunden zu sein scheinen oder auf andere Weise. Spiele & amp; Mehr BV wird daher ein System einrichten, das täglich berechnet, ob der Spieler das Einzahlungslimit von 2.000 € auf seinem Konto erreicht hat. Ein weiterer wichtiger Faktor, den das System einschließen wird, ist die Identifizierung möglicher Mehrfachkonten, die speziell erstellt wurden, um entweder das Unternehmen durch Missbrauch von Boni zu betrügen oder um das erforderliche Einzahlungslimit von 2.000 € niemals zu erreichen und damit sicherzustellen, dass die Konto bleibt unbestätigt.

Bis zu dem Zeitpunkt, an dem dieser Schwellenwert erreicht ist, können Spiele & amp; Weitere BV führen eine fortlaufende Überwachung gemäß Punkt C in Abschnitt 3.1 durch, um sicherzustellen, dass die Spielerinformationen weiterhin korrekt sind. Wenn außerdem Games & More BV bemerkt zu jedem Zeitpunkt Inkonsistenzen zwischen den vom Spieler bereitgestellten Informationen und anderen von ihm erfassten Informationen, Games & More BV wird die Unstimmigkeiten in Frage stellen und alle erforderlichen Abhilfemaßnahmen ergreifen. Sollte es außerdem den Verdacht auf Geldwäsche oder Finanzierung des Terrorismus haben, d.h.Es wird das in Abschnitt 4 beschriebene Verfahren befolgt.

Sobald der genannte Schwellenwert erreicht ist, wird das Risikoprofil des Spielers auf der Grundlage der gemäß Abschnitt 2.2 durchgeführten Risikobewertung bestätigt. Letzteres erfolgt vor Ablauf von dreißig Tagen ab Erreichen der Schwelle von 2.000 EUR. Die Risikobewertung bestimmt, ob das von der Person ausgehende Risiko niedrig, mittel oder hoch ist. Die Maßnahmen zur Kontrolle des betreffenden Risikos variieren gemäß der nachstehenden Tabelle:

Risiko identifiziert

</ div>
</ div>
</ div>
</ div> </ th>

Maßnahmen ergriffen

</ div>
</ div>
</ div>
</ div> </ th>
</ tr>
</ head>

Niedrig

</ div>
</ div>
</ div>
</ div> </ td>

  • Überprüfung der persönlichen Daten </ li> </ ul>
  • Die laufende Überwachung wird durchgeführt, um sicherzustellen, dass die Beziehung ein geringes Risiko aufweist und der Schwellenwert nicht erneut überschritten wird. </ Li>
  • Verdächtige Fälle von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind zu melden. </ Li>
    </ ul>
    </ div>
    </ div>
    </ div>
    </ div> </ td>
    </ tr>

Mittel

</ div>
</ div>
</ div>
</ div> </ td>

  • Zusätzliche persönliche Daten, die von Games & amp; Weitere BV werden gesammelt </ li>
  • Die Überprüfung der persönlichen Daten erfolgt anhand von Dokumenten, die Fotos der Person </ li> enthalten
  • Die Quelle der Vermögensinformationen wird gesammelt. </ Li>
  • Die laufende Überwachung wird durchgeführt, um ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen und Informationen und Profile auf dem neuesten Stand zu halten. </ Li>
  • Verdächtige Fälle von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind zu melden. </ Li>
    </ ul>
    </ div>
    </ div>
    </ div>
    </ div> </ td>
    </ tr>

Hoch

</ div>
</ div>
</ div>
</ div> </ td>

  • Zusätzliche persönliche Daten, die von Games & amp; Weitere BV werden gesammelt </ li>
  • Die Überprüfung der persönlichen Daten erfolgt anhand von Dokumenten, die Fotos der Person </ li> enthalten
  • Informationen und Unterlagen zur Quelle des Reichtums werden gesammelt </ li>
  • Die fortlaufende Überwachung wird noch gründlicher und in häufigeren Abständen als bei mittlerem Risiko durchgeführt, um ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen und Informationen und Profile auf dem neuesten Stand zu halten. </ Li>
  • Die Quelle der Mittel muss möglicherweise für bestimmte Transaktionen ermittelt werden. </ Li>
    </ ul>
    </ div>
    </ div>
    </ div>
    </ div> </ td>
    </ tr>
    </ body>
    </ table>
    </ div>

Spiele & amp; Mit mehr BV können Spieler ihr Spielkonto weiterhin verwenden, solange sie noch die erforderlichen Informationen und / oder Unterlagen vom betreffenden Spieler erhalten. Bis zu dem Zeitpunkt, an dem Games & More BV erhält tatsächlich die genannten Informationen und / oder Unterlagen und überprüft die Identifikation des Spielers. Dadurch kann der Spieler unabhängig vom Betrag keine Abhebungen von seinem Konto vornehmen. Wenn nach dem Erreichen des Schwellenwerts von 2.000 € 30 Tage vergangen sind und der Spieler die angeforderten Informationen und / oder Dokumentationen nicht bereitgestellt hat Games & More BV beendet die Geschäftsbeziehung mit dem Spieler gemäß dem im nächsten Abschnitt beschriebenen Verfahren.

3.3 Beendigung der Geschäftsbeziehung

Spiele & amp; More BV beendet seine Geschäftsbeziehung mit einem Spieler, wenn er die angeforderten Informationen und / oder Unterlagen nicht zur Verfügung stellt. Welche Games & More BV hat wiederholt von ihm verlangt. Spiele & amp; Mehr BV macht alle Gewinne ungültig und überweist dann eingezahlte Gelder an die ursprüngliche Quelle, von der die Gelder stammen. Alle Genehmigungen für solche Maßnahmen müssen von der Geschäftsleitung eingeholt werden und erst dann, wenn festgestellt wurde, dass die Übertragung der Mittel nicht eingeschränkt ist. Wenn Spiele & amp; Mehr BV findet es unmöglich, das Geld über dieselben Kanäle an den Spieler zurück zu überweisen. Als letztes Mittel wird das Geld auf ein einziges Konto überwiesen, das bei einem Kredit- oder Finanzinstitut in einer seriösen Gerichtsbarkeit im Namen des Spielers geführt wird . Wenn kein solches Konto zur Verfügung gestellt wird, wird das Geld weiterhin im Namen des Spielers gehalten. Das Geld wird weiterhin auf dem Konto gehalten, bis der Spieler angemessene Angaben für die Überweisung gemacht hat. Wenn dies nie eintritt, werden nach Ablauf von 30 Monaten alle auf dem Konto verbleibenden Gelder an die Malta Gaming Authority (CURACAO GAMING AUTHORITY) überwiesen. Wann immer solche Gelder überwiesen werden, können Games & More BV geben in den den Fonds beigefügten Anweisungen an, dass diese aufgrund der Unfähigkeit, die CDD abzuschließen, überwiesen werden. Spiele & amp; Weitere BV werden auch prüfen, ob es Gründe für die Einreichung eines Verdachtsberichtes (Suspicious Transaction Report, STR) gemäß dem nachstehend beschriebenen Verfahren gibt.

3.4 B2B-Beziehungen

Spiele & amp; More BV wird auch Due-Diligence-Übungen durchführen, bevor Geschäftsbeziehungen mit Dritten aufgenommen werden. Diese Übungen werden von der Geschäftsleitung zusammen mit der Rechtsabteilung und der MLRO durchgeführt. Genau wie bei CDD wird Business Due Diligence (BDD) versuchen zu identifizieren, welche Risiken entstehen würden, wenn Games & More BV arbeiten mit Dritten zusammen. Bei der Durchführung dieser Bewertung wird festgestellt, ob die Quelle, die Art und das Volumen des Geschäfts, das über den Dritten eingeführt werden soll, ermittelt werden können. Spiele & amp; Mehr BV wird auch der Tatsache viel Gewicht beimessen, dass ein Lieferant bereits ein zugelassener Lieferant gemäß den Anforderungen der CURACAO GAMING AUTHORITY ist. Es wird auch als positiv angesehen, wenn ein Lieferant, der derzeit nicht zugelassen ist, zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses mit Games & More BV. Mit der Bewertung soll auch festgestellt werden, ob der Dritte Geschäftsbeziehungen mit anderen Dritten unterhält, von denen bekannt ist, dass sie nicht seriös sind, oder ob der Dritte seine Geschäfte in oder aus einer nicht seriösen Gerichtsbarkeit abwickelt. In dieser Hinsicht sind Spiele & amp; More BV wird den Dritten auffordern, ihm Original- / beglaubigte Kopien aller erforderlichen Unterlagen zur Verfügung zu stellen, einschließlich Gründungsurkunde, Gründungsurkunde und Satzung, Bescheinigung über den guten Ruf, Jahresabschluss und Identifizierung der leitenden Angestellten des Unternehmens als Aktionärsliste und Bankreferenzschreiben, die bestätigen, dass die Angelegenheiten des Unternehmens in guter Weise behandelt werden. Sobald festgestellt wurde, dass der Dritte Geschäfte auf eine Weise abwickelt, die Games & More BV Position, dann werden die Parteien die Bedingungen der Geschäftsbeziehung vereinbaren und die entsprechenden Vereinbarungen und Unterlagen unterzeichnen. Im Rahmen des BDD können Games & More BV wird eine fortlaufende Überwachung durchführen, um sicherzustellen, dass der Dritte seine Geschäfte weiterhin auf sorgfältige Weise führt, basierend auf seinen eigenen Erfahrungen mit der Art und Weise, in der die Dienstleistungen erbracht werden. Darüber hinaus sind Spiele & amp; More BV behält sich außerdem das Recht vor, eine Klausel zum Prüfungsrecht in die Vereinbarung aufzunehmen, die es mit dem Dritten unterzeichnet, sofern dies als notwendig erachtet wird.

Jede durchgeführte Überprüfung der Geldwäschebekämpfung wird in der Akte des Dritten gesondert vermerkt. In jedem Fall sind Spiele & amp; More BV behält sich immer das Recht vor, die Geschäftsbeziehung mit Dritten zu beenden, wenn es der Ansicht ist, dass es bei der Führung von Geschäften mit Dritten die Einhaltung seiner Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung terroristischer Verpflichtungen gefährdet. Benachrichtigung anDie CURACAO-SPIELBEHÖRDE wird gemäß der Vereinbarung und gemäß den Anforderungen derselben Behörde vergeben.

3.5 Vertrauen und Agenten

Spiele & amp; More BV kann sich entscheiden, sich auf die Informationen und Unterlagen zu verlassen, die ein Kunde beim Einsteigen in den Kunden gesammelt hat, und / oder einen Agenten zu beauftragen. In beiden Fällen können Spiele & amp; Mehr BV wird sicherstellen, dass der Dritte in einem EU-Mitgliedstaat oder einer seriösen Gerichtsbarkeit ansässig ist, die die gleiche Geldwäschebekämpfung oder Gegenfinanzierung von Terrorismusmaßnahmen wie in den geltenden maltesischen Gesetzen oder gleichwertigen Maßnahmen anwendet. Bei der Bestimmung des letzteren werden Spiele & amp; Mehr BV wird sich auf seriöse Quellen wie die Financial Action Task Force für Evaluierungsberichte zur Geldwäsche, IMFCountryReportsetc, stützen.

Wenn Spiele & amp; Mehr BV beschließt, sich auf Informationen zu verlassen, die von Dritten bereitgestellt wurden. Der Spieler kann dennoch aufgefordert werden, ihm Überprüfungsdokumente zur Verfügung zu stellen. Unter solchen Umständen können Spiele & amp; Weitere BV werden die kundenbasierte Risikobewertung weiterhin selbst durchführen, die Risikobewertung des Kunden bestimmen und eine fortlaufende Überwachung durchführen. Die Beziehung zwischen Spielen & amp; Weitere BV und der Dritte werden in einer Vereinbarung festgelegt, und eine der Bedingungen ist die des Dritten, der Games & More BV mit Dokumenten über Spieler, sofort auf Anfrage. Spiele & amp; More BV wird auch eine Klausel zum Prüfungsrecht in die Vereinbarung aufnehmen und diese Vereinbarung in der Tat regelmäßig testen, um sicherzustellen, dass die erforderlichen persönlichen Daten und Unterlagen des Spielers gemäß den vereinbarten Spezifikationen gesammelt werden.

Eine Kopie dieses Verfahrens wird auch dem Dritten zur Verfügung gestellt, um sicherzustellen, dass die CDD-Anforderungen und die geltenden Schwellenwerte angemessen kommuniziert werden, und daher wird der Dritte niemals die Entschuldigung haben, dass er nicht über die geltenden Unternehmensanforderungen informiert war . Spiele & amp; Mehr BV kann sich, wann immer gesetzlich zulässig, dafür entscheiden, die Dienste von Agenten zu nutzen, um Kunden an Bord zu haben oder zu bedienen. Spiele & amp; Mehr BV kann den Agenten auffordern, die notwendige Bekämpfung der Geldwäsche / Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismuskontrollen und die Annahme von Maßnahmen durchzuführen, wenn er an Bord eines von Games & More BV. In jedem Fall jedoch Spiele & amp; Mehr BV wird sicherstellen, dass jede Anwendung von CDD-Maßnahmen sorgfältig und gemäß den geltenden Gesetzen durchgeführt wird. Spiele & amp; Mehr BV ist sich bewusst, dass es bei der Ausübung von Vertrauen oder beim Einsatz von Agenten letztendlich dafür verantwortlich bleibt, sicherzustellen, dass es an seiner Bekämpfung der Geldwäsche / Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismusverpflichtungen festhält.

4. Verdächtige Aktivitäten und Transaktionen melden

4.1 Ernennung des Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Während die detaillierte Beschreibung der Verantwortlichkeiten des MLRO in der Richtlinie zu Rollen und Verantwortlichkeiten der Personalabteilung enthalten ist, besteht die Hauptverantwortung des MLRO darin, interne Berichte über ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen, die innerhalb des Unternehmens ausgelöst werden, zu berücksichtigen und diese weiterzuverfolgen zu diesen Berichten und zur Einreichung einer STR bei der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), wenn dies als notwendig erachtet wird. Das MLRO wird auch als Hauptkanal fungieren, über den jegliche Kommunikation mit der FIAU durchgeführt wird. Er wird dafür sorgen, dass Games & More BV setzt die von ihm verabschiedeten Richtlinien und Verfahren effektiv um, um die Bekämpfung der Geldwäsche und die Bekämpfung der Finanzierung terroristischer Verpflichtungen zu bekämpfen. Die MLRO ist für die Überwachung aller Aktualisierungen von Sanktionen verantwortlich

Listen wie die der Financial Action Task Force (FATF) und des Amtes für ausländische Vermögenswerte Control (OFAC). Er wird dann den Rest des Personals über Änderungen der Sanktionslisten und grundlegende Änderungen des anwendbaren Rechts auf dem Laufenden halten. Spiele & amp; Mehr BV wird sicherstellen, dass die als MLRO ernannte Person über ein ausreichendes Dienstalter und Kommando verfügt, um unabhängig von ihrer Geschäftsführung handeln zu können.

Das MLRO hat Zugang zu allen notwendigen Informationen / Unterlagen und Mitarbeitern des Unternehmens, um seine Verpflichtungen effektiv erfüllen zu können. Spiele & amp; More BV hat außerdem einen designierten Mitarbeiter ernannt, der während der Abwesenheit des MLRO als MLRO fungieren kann. Die Ernennungen des MLRO sowie des designierten Mitarbeiters werden der CURACAO GAMING AUTHORITY bekannt gegeben, so dass die CURACAO GAMING AUTHORITY sowie die FIAU bei Bedarf Anfragen und Anfragen direkt an sie richten können. Somit fungieren solche Personen als Kontaktstelle zwischen Games & More BV und die zuständigen Behörden in Sachens im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche / Terrorismusfinanzierung.

4.2 Verdächtige Aktivitäten und Transaktionen melden

Spiele & amp; Mehr BV kann einen Verdacht entwickeln oder begründete Gründe haben, zu vermuten, dass Aktivitäten auf einem Konto mit Geldwäsche oder der Finanzierung von Terrorismus verbunden sind. Zu diesem Zeitpunkt haben Games & More BV stellt sicher, dass alle CDD-Anforderungen erfüllt werden, unabhängig davon, ob ein anwendbarer Schwellenwert erreicht wurde. Es wird folglich so schnell wie möglich eine STR einreichen.

4.2.1 Interne Berichtsverfahren

Wie in Abschnitt 6 weiter unten ausführlicher dargelegt, erhalten alle Mitarbeiter, die mit den Spielern kommunizieren oder Zugang zu Informationen über Kundenangelegenheiten haben, eine Schulung zur Bekämpfung der Geldwäsche. Auf diese Weise könnten sie feststellen, welche Aktion des Spielers sie vernünftigerweise zu dem Verdacht führen sollte, dass Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer Aktivitäten versucht wird oder durchgeführt wurde. Zum Beispiel wird von ihnen erwartet, dass sie erkennen, dass ein Spieler, wenn er versucht, mehr als ein Konto bei Games & More BV oder wenn er während einer einzelnen Sitzung beträchtliche Beträge mittels mehrerer Prepaid-Karten einzahlt, sollten solche Aktionen Indikatoren oder rote Fahnen darstellen, die dazu führen sollten, dass sie das Verhalten des Spielers in Frage stellen. Zu diesem Zeitpunkt kann der Mitarbeiter subtil Erklärungen vom Spieler einholen, ohne dem Spieler seinen Verdacht mitzuteilen. Diese Offenlegung ist direkt oder indirekt verboten, und daher müssen alle Mitglieder in dieser Hinsicht klug sein. Wenn es dem Offizier nicht gelingt, überzeugende Informationen zu erhalten, und der Offizier nach vollständiger Prüfung immer noch misstrauisch gegenüber einem Foulspiel ist, muss er an diesem Punkt seinen unmittelbaren Vorgesetzten informieren. Offensichtlich muss der Mitarbeiter vor der Meldung an seinen Vorgesetzten davon überzeugt sein, dass ein klarer Hinweis auf die Absicht vorliegt, die Schutzmaßnahmen zu umgehen, und dass eine Nutzung des Finanzsystems für kriminelle Zwecke vorliegt.

Es kann Fälle geben, in denen der Manager mit dem Beamten nicht einverstanden ist, der Beamte jedoch weiterhin der Ansicht ist, dass er vernünftige Gründe für den Verdacht auf Fehlverhalten hat. Unter solchen Umständen hat der Mitarbeiter die MLRO ohnehin über seinen Verdacht zu informieren. Der Mitarbeiter kann die Angelegenheit direkt mit dem MLRO besprechen und ist in keiner Weise verpflichtet, seinen Vorgesetzten zu informieren oder einzubeziehen. Nach Erhalt des internen Berichts des Mitarbeiters bestätigt der MLRO den Eingang schriftlich unter Bezugnahme auf den Bericht anhand seines Datums und seiner eindeutigen Dateinummer, ohne den Namen der verdächtigen Person (en) anzugeben. Auf diese Weise gilt die gesetzliche Meldepflicht des Beamten als erfüllt. Der Mitarbeiter darf nur die Angelegenheit intern mit der Geschäftsleitung oder mit anderen Mitarbeitern, falls dies nach Bedarf von der MLRO als notwendig erachtet wird. Externe Diskussionen sind verboten und gelten als Hinweis. Wenn Umstände eintreten, die es dem Mitarbeiter erschweren, mit dem Spieler zu kommunizieren, ohne die Möglichkeit eines Trinkgeldes zu riskieren, muss der Mitarbeiter Rat einholen und die Anweisungen des MLRO befolgen. Dieses Verfahren stellt Spiele & amp; Weitere interne Verfahren von BV zur Meldung verdächtiger Aktivitäten und Transaktionen.

4.2.2 Externe Berichtsverfahren

Wie bereits im vorherigen Abschnitt beschrieben, erhält und bewertet die MLRO interne Verdachtsberichte. Er öffnet und führt ein Protokoll, in dem die Fortschritte in Bezug auf jeden Bericht aufgeführt sind, und notiert alle Informationen, die dokumentiert werden müssen, um sicherzustellen, dass eine angemessene Erfolgsbilanz der Gründe, die zu seiner Entscheidung geführt haben, aufrechterhalten wird. Diese Unterlagen können auch verwendet werden, um die Behörden bei der Analyse oder Untersuchung des Verdachts auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu unterstützen, wenn solche Angaben direkt von der MLRO angefordert werden. Dieses Protokoll wird von der MLRO aufbewahrt und ist nur für ihn zugänglich. Es ist nicht Teil der Akte des Spielers. Die MLRO sammelt alle erforderlichen Informationen und stellt Fragen an Games & More BV im Rahmen seiner Untersuchung. Die Mitarbeiter (unabhängig davon, ob sie den internen Bericht eingereicht haben oder nicht) müssen dem MLRO relevante Informationen zur Verfügung stellen. Auf diese Weise verletzen sie nicht ihre Verpflichtung zur Vertraulichkeit des Kunden. Sobald der MLRO entscheidet, dass es vernünftige Gründe gibt, die die Einreichung eines STR über das Online-Einreichungssystem der Behörde rechtfertigen, muss er diese formelle Offenlegung gegenüber der FIAU im Namen von Games & More BV. Es werden keine Kopien der internen oder externen Berichte erstellt. Die MLRO wird solche Aufzeichnungen sicher aufbewahren. Die MLRO informiert gegebenenfalls den Urheber des internen Berichts darüber, ob eine formelle Offenlegung erfolgt ist oder nicht. Nach einer formellen Offenlegung ergreift die MLRO die von den Behörden im Zusammenhang mit der Offenlegung geforderten Maßnahmen und befolgt entsprechend deren Anweisungen.

4.2.3 Was sollte zu verdächtigen Aktivitäten führen?

Aus Gründen der Klarheit umfasst die STR-Berichterstattung Folgendes:

1. Jede Aktivität, die Spiele & amp; Mehr BV zu denken, dass eine Person mit Geldwäsche / Finanzierung des Terrorismus oder mit Erträgen aus Straftaten verbunden ist oder dass eine der beiden begangen wird oder begangen werden kann, unabhängig davon, ob Transaktionen stattgefunden haben oder auf andere Weise.

2. Jeder Fall, in dem objektive Fakten zu Spielen & amp; Mehr BV, um vernünftige Gründe für den Verdacht zu haben, dass Geldwäsche / Finanzierung von Terrorismus oder Erträgen aus Straftaten stattfinden könnte.

Spiele & amp; More BV ist verpflichtet, bei der FIAU eine STR in Bezug auf Aktivitäten einzureichen, die auf der Grundlage ihrer Curacao Gaming License ausgeführt werden, und die CURACAO GAMING AUTHORITY entsprechend zu benachrichtigen, wenn dies als notwendig erachtet wird und gemäß den Anweisungen der FIAU.

4.2.4 Arbeit einstellen / fortsetzen nach Verdacht

Aufgrund der Art der von Games & More BV und die Art der fraglichen Transaktionen, Games & More BV wird nicht immer in der Lage sein, eine anstehende Transaktion vor der Einreichung einer STR nicht durchzuführen. Dies liegt daran, dass Spiele & amp; Wenn BV eine Transaktion nicht mehr annimmt, wenn dies normalerweise sofort geschieht, kann die Verzögerung der Annahme den Spieler dazu veranlassen, zu wissen, dass er des Betrugs verdächtigt wird. Jede Verzögerung kann eine Analyse oder Untersuchung der vermuteten Transaktion beeinträchtigen. Daher, wann immer Spiele & amp; Mehr BV vermutet Geldwäsche / Finanzierung des Terrorismus, dann Games & More BV werden weiterhin mit der Ausführung der verdächtigen Transaktion fortfahren. Spiele & amp; Weitere BV werden der FIAU unmittelbar nach Ausführung der Transaktion eine STR vorlegen.

4.2.5 Offenlegungsverbot

Spiele & amp; More BV wird keine Details oder Informationen im Zusammenhang mit einer STR oder einer Informationsanfrage der FIAU offenlegen. Dieses Offenlegungsverbot gilt sowohl für den verdächtigen Spieler als auch für andere Dritte, und dies unabhängig von anderen behördlichen oder vertraglichen Verpflichtungen, die Games & More BV ausgesetzt sein. Spiele & amp; More BV wird nur die erforderlichen Angaben gegenüber der CURACAO GAMING AUTHORITY machen, wie dies durch geltendes Recht vorgeschrieben ist. Es wird auch äußerst vorsichtig sein, wenn Sie mit einem Spieler umgehen, der Gegenstand einer STR- oder FIAU-Untersuchung ist. Wie oben erläutert, soll dies eine Analyse oder Untersuchung nicht beeinträchtigen. Die Ausnahmefälle, in denen das Offenlegungsverbot nicht gilt, sind in Vorschrift 16 (2) der Vorschriften zur Verhütung von Geldwäsche und zur Finanzierung des Terrorismus von 2017 aufgeführt und gelten wie folgt:

✓ Offenlegung gegenüber der Aufsichtsbehörde, in diesem Fall der CURACAO GAMING AUTHORITY;

✓ Angaben zwischen Probanden derselben Gruppe;

✓ Angaben zwischen einer betroffenen Person, die eine „relevante Tätigkeit“ ausübt, und einer anderen Person

Person, die ähnliche Tätigkeiten ausübt und bei der die Gerichtsbarkeit ähnliche Anforderungen stellt. Die Personen, die sich innerhalb derselben juristischen Person oder in einer größeren Struktur befinden, zu der sie gehören, die ein gemeinsames Eigentum und eine gemeinsame Verwaltung haben;

✓ Weitergabe von Informationen auf der Grundlage derselben Transaktion, wenn die betroffenen Personen und die damit verbundene Tätigkeit denselben gesetzlichen Verpflichtungen unterliegen und die Personen derselben beruflichen Kategorie angehören und daher ähnliche Verpflichtungen in Bezug auf das Berufsgeheimnis und den Datenschutz haben;

✓ Offenlegung durch eine betroffene Person im Rahmen eines Verfahrens, das in Bezug auf Verzögerungen bei der Durchführung von Transaktionen eingeleitet wurde, wenn die betroffene Person tatsächlich Anweisungen gemäß FIAU befolgt hat;

✓ Weitergabe einer untergeordneten Person an eine Aufsichtsbehörde gemäß dem diesbezüglichen Antrag der Aufsichtsbehörde, der CURACAO GAMING AUTHORITY.

Spiele & amp; More BV wird auch sorgfältig prüfen, welche Maßnahmen es gegenüber dem verdächtigen Spieler aufgrund der Vorlage eines STR ergreift. Um keine Untersuchung zu gefährden, müssen Games & More BV werden sich von den Analysten der FIAU beraten lassen. Spiele & amp; Mehr BV wird solche Maßnahmen so weit wie möglich als letztes Mittel betrachten und die FIAU nicht unnötig mit jedem kleinen Verdacht belasten. Bei geringfügigem Verdacht nicht waMit zunehmender Berichterstattung wird stattdessen die laufende Überwachung verstärkt und STRs erst dann an die FIAU übermittelt, wenn ein Verdacht besteht oder die Indikatoren zunehmen. Spiele & amp; Mehr BV wird eine ordnungsgemäße Dokumentation solcher internen Entscheidungen sicherstellen.

5. Auszahlungsverwaltungsverfahren

Immer wenn ein Spieler eine Auszahlungsanforderung stellt, unabhängig von der verwendeten Zahlungsmethode, werden Games & More BV wird vor dem Beitritt zu einem solchen Antrag sicherstellen, dass sich die Institution, an die die Gelder überwiesen werden sollen, in einer seriösen Gerichtsbarkeit befindet und den für Games & More BV. Offensichtlich hängt dies auch mit den Institutionen zusammen, von denen Spielereinzahlungen akzeptiert werden. Abhebungen werden in der Regel nur an dieselbe Quelle abgewickelt, von der die Mittel stammen. Diese Maßnahme wird das Risiko einer erfolgreichen Geldwäsche oder der Finanzierung von Terrorismusabhebungen begrenzen.

Darüber hinaus sind keine Bareinzahlungen oder -abhebungen betroffen. Auszahlungsanträge sind nach folgendem Verfahren zu stellen:

✓ Auszahlungsanfragen werden auf Anfrage sofort bearbeitet.

✓ Unter keinen Umständen können Bargeldabhebungen bearbeitet werden. Bargeldtransaktionen sind ausdrücklich verboten und es gibt tatsächlich keine Methoden, auf die sich Spieler anwenden können

Überweisungen in bar abwickeln.

✓ Das Gameplay sowie alle Finanztransaktionen werden überprüft.

✓ Spiele & amp; Mehr BV wird auch überlegen, ob Einzelpersonen fair spielen oder

ob das Spielsystem in irgendeiner Weise manipuliert wurde oder ob das System alternativ eine Fehlfunktion aufweist und der Spieler in irgendeiner Weise einen Fehler ausnutzte, ohne Games & More BV gemäß den Bedingungen & amp; Bedingungen.

✓ Es wird auch darauf hingewiesen, ob eine CDD-Überprüfung durchgeführt wurde. Wenn es noch nicht durchgeführt wurde, seit die Einzahlungspflicht nicht erreicht wurde, wird eine Managemententscheidung getroffen, ob es in diesem Stadium vor Abschluss des Auszahlungsprozesses als notwendig erachtet wird, eine CDD-Überprüfung durchzuführen.

✓ Die Risikobewertung wird auch durchgeführt / überprüft, um sicherzustellen, dass das Risiko des Spielers gegenüber seiner Aktivität bei Games & More BV bestimmt.

✓ Die anwendbaren CDD-Anforderungen entsprechen Abschnitt 3.2 oben.

✓ Wenn der Spieler nicht die erforderlichen Dokumente für die Überprüfung bereitstellt,

Auf Anfrage oder wenn sich herausstellt, dass eine Überprüfung nicht möglich ist, weil die Person betrügerisch gehandelt hat, werden Abhebungen nicht bearbeitet. Sobald es Games & More BV die Person versucht hat, betrügerisch zu handeln, desto mehr wird das Konto des Spielers gesperrt, alle Gewinne werden ungültig und die Einzahlung wird einfach auf das Konto zurückerstattet, von dem das Geld stammt.

✓ Für den Fall, dass Auszahlungen nicht auf das Konto verarbeitet werden können, von dem das Geld stammt, z. B. wenn der Spieler Mastercard oder Paysafecard verwendet, werden Games & More BV wird formell Spielerüberprüfungsdokumente anfordern und auch Details zu einem anderen Zahlungssystem anfordern, das möglicherweise im Namen des Spielers bestätigt wird, wodurch das Risiko minimiert wird, Geld an eine Person zu überweisen, die sich von der Person unterscheidet, die das Geld ursprünglich überwiesen hat Einlagen. Dieser Prozess soll Kreditkarten- und Identitätsdiebstahl verhindern.

6. Schulung

Es ist die Politik von Games & More BV, dass alle Mitarbeiter, die Kundenkontakt haben oder Zugang zu Informationen über Kundenangelegenheiten haben, eine Schulung zur Bekämpfung der Geldwäsche erhalten, um sicherzustellen, dass ihr Wissen und Verständnis ist auf einem angemessenen Niveau. Darüber hinaus werden mindestens einmal im Jahr Schulungen durchgeführt, um das Bewusstsein zu wahren und sicherzustellen, dass die gesetzlichen Verpflichtungen des Unternehmens erfüllt werden. Bei jeder Schulung wird berücksichtigt, wie praktisch es ist, den Mitarbeitern je nach ihrer Rolle unterschiedliche Aufgaben zuzuweisen, und alle verfügbaren Informationen werden auf der Grundlage von Informationen benötigt, die sie benötigen. Die Mitarbeiter werden jedoch über den gesamten Prozess geschult, um sicherzustellen, dass jeder leitende Angestellte ein ganzheitliches Verständnis der Due Diligence-, KYC-, AML- und Auszahlungsverfahren hat, da diese sehr eng miteinander verbunden sind.

In Anbetracht der Schwere der durch Gesetze und Vorschriften auferlegten Verpflichtungen und der Schwere möglicher Sanktionen stellt die MLRO sicher, dass allen Mitarbeitern jederzeit Informationen über diese Verpflichtungen zur Verfügung stehen. Das MLRO wird auch sicherstellen, dass fortlaufende Schulungen angeboten werden, dh je nach Bedarf, auch auf der Grundlage direkter Anfragen der Mitarbeiter.

Die Schulungsprogramme umfassen Tests bis ensicher sein, dass jeder Einzelne das entsprechende Maß an Wissen und Verständnis erreicht hat. Tests können auf verschiedene Arten durchgeführt werden, sei es durch formale Tests, Bewertung durch Diskussion von Fallstudien oder auf andere Weise. Besonderes Augenmerk wird auf den Schulungsbedarf der Geschäftsleitung und des Compliance-Teams gelegt, dessen Wissen und Verständnis am gründlichsten sein müssen.

Die Personalabteilung wird:

✓ jeden Mitarbeiter über die erforderlichen Schulungsprogramme und den Zeitplan für den Abschluss informieren;

✓ Überprüfen Sie, ob jeder Mitarbeiter die ihm zugewiesenen Schulungsprogramme abgeschlossen hat, und erinnern Sie alle, die die Programme nicht gemäß dem geltenden Zeitplan abgeschlossen haben.

✓ Aufzeichnungen über abgeschlossene Schulungen führen, einschließlich der Ergebnisse von Tests oder anderen Bewertungen, aus denen hervorgeht, dass jeder Einzelne ein angemessenes Kompetenzniveau erreicht hat;

✓ Aktualisieren Sie die persönlichen Daten der Mitarbeiter mit Einzelheiten zu den durchgeführten Schulungen und den gegebenenfalls erzielten Ergebnissen.

✓ Wenden Sie sich an die Geschäftsleitung in allen Fällen, in denen Mitarbeiter nicht reagieren oder deren Ergebnisse unbefriedigend sind, um Verweise zu erteilen oder zusätzliche Schulungen gemäß dem Einzelfall durchzuführen.

Der MLRO wird uneingeschränkter Zugriff auf alle Aufzeichnungen der Personalabteilung gewährt.

Nach Abschluss eines Schulungszyklus wird die Personalabteilung die Kontinuität der laufenden Schulungen sicherstellen und vom MLRO auch Informationen zu Änderungen in diesem Bereich erhalten, damit die Personalabteilung sicherstellen kann, dass aktuelle Schulungen organisiert und bereitgestellt werden an alle Mitarbeiter.

Vorgesetzte geben der Personalabteilung auch Feedback zu: ✓ der Wirksamkeit der abgeschlossenen Programme; und

✓ Vorschläge zu verschiedenen Versandarten machen.

Vorgesetzte ergänzen die Schulungen zur Unterstützung der Mitarbeiter durch Anleitungen zu

eine tägliche Basis auf:

✓ die Art der Kundenanweisungen und -transaktionen, die als „signifikant“ gelten und daher zur Kenntnis gebracht werden sollten

✓ Identifizierung von Kundenanweisungen und -transaktionen, die zwar normalerweise nicht als „bedeutend“ gelten, jedoch in irgendeiner Weise ungewöhnlich oder anomal sind und im Hinblick auf einen möglichen Verdacht auf Geldwäsche oder Finanzierung des Terrorismus in Betracht gezogen werden sollten. Der MLRO ermittelt den Schulungsbedarf für seine / ihre eigene Rolle und stellt sicher, dass er / sie eine berufliche Weiterbildung (CPE) absolviert, um seine gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen.

Ziel aller angebotenen Schulungen ist es sicherzustellen, dass das Personal in der Lage ist, versuchte oder tatsächliche Geldwäsche oder Finanzierung von terroristischen Aktivitäten zu identifizieren, die von Spielern bei der Nutzung von Games & More BV.

7. Führen von Aufzeichnungen über Due-Diligence-Informationen des Kunden

Wenn Informationen für CDD-Zwecke gesammelt werden, wird das zuständige Servicepersonal:

✓ Aufzeichnungen in der Client-Datei aufbewahren.

✓ Fälle aufzeichnen, in denen angeforderte Informationen nicht vorliegen, oder

Die Erklärungen waren nicht zufriedenstellend.

✓ Stellen Sie sicher, dass alle Aufzeichnungen konsistent aufbewahrt werden, damit sie für zugänglich sind

und für andere autorisierte Mitarbeiter, einschließlich der MLRO, verständlich.

Transaktions- und Kundendatensätze ab dem Datum der Transaktion bzw. dem Ende der Geschäftsbeziehung werden so lange aufbewahrt, wie Games & More BV hat einen gültigen rechtlichen Grund, solche Aufzeichnungen zu führen. Solche Gründe beschränken sich nur auf rechtliche Verpflichtungen, die Games & More BV muss sich an Geldwäschebekämpfungsverpflichtungen, Steuervorschriften usw. halten. Die Aufzeichnungen werden folglich archiviert. Die Spieler haben die Möglichkeit, für einen Zeitraum von 2 Monaten über ihr Profil auf Transaktionen zuzugreifen. Nach Ablauf dieser Zeit können Details zu den Transaktionen über den Kundensupport unter [email protected] angefordert werden.

Sollten Spiele & amp; Weitere BV stellen fest, dass der Datensatz eines Spielers über einen längeren Zeitraum aufbewahrt werden muss, da ein Bericht über diesen Spieler eingereicht wurde. Alle relevanten Datensätze werden im Live-System gespeichert und nicht archiviert. Dies geschieht, um sicherzustellen, dass Games & More BV erfüllt seine Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Sobald die Untersuchung abgeschlossen und die MLRO entsprechend informiert wurde, werden die Aufzeichnungen ähnlich wie alle anderen Informationen behandelt, und es gilt dieselbe Archivierungsrichtlinie.

8. Überwachung und Verwaltung der Einhaltung

Die Einhaltung dieser Richtlinie muss ständig überprüft und sichergestellt werden. Der Verwaltungsrat behält sich das Recht vor, externe Prüfer zu beauftragen, um zu prüfen, ob das Unternehmen die in festgelegten Maßnahmen einhält Dieses Verfahren. Die Ergebnisse dieser Prüfungen und geeignete Handlungsempfehlungen werden dem Verwaltungsrat mitgeteilt. Letzterer bittet das Management dann um Rückmeldung zu den Vorschlägen der Abschlussprüfer. Auf der Grundlage der Empfehlungen sowie des Feedbacks des Managements entscheiden die Direktoren, welche Prozesse / Verfahren geändert oder eingeführt werden sollen. Ein Zeitplan für die Umsetzung wird ebenfalls diskutiert und festgelegt. Rückmeldungen zur Umsetzung von Änderungen sind den Direktoren zu melden, da diese letztendlich für die Geschäftstätigkeit des Unternehmens verantwortlich sind.

Das MLRO wird offensichtlich beteiligt sein und sein Beitrag wird in Bezug auf diesen Prozess als vorrangig angesehen. Er wird beauftragt, Aspekte der CDD- und Geldwäschebekämpfungsrichtlinien und -verfahren des Unternehmens zu überwachen. Jeder Mangel an diesen Verfahren oder deren Einhaltung, der eine dringende Berichtigung erfordert, wird unverzüglich von der MLRO behoben, die solche Vorfälle dem Verwaltungsrat gegebenenfalls meldet. Er wird den Vorstand auch bitten, ihm die erforderliche Unterstützung zukommen zu lassen.

Die MLRO wird das Verfahren mindestens einmal jährlich direkt prüfen. Das MLRO wird seine Ergebnisse auch dem Verwaltungsrat mitteilen. Dieser Bericht enthält:

✓ eine Zusammenfassung aller Änderungen in den regulatorischen Umgebungen, in denen Games & More BV arbeitet.

✓ eine Zusammenfassung der AML-Aktivitäten innerhalb des Unternehmens, einschließlich der Anzahl der bei der MLRO eingegangenen internen Verdachtsmeldungen und der Anzahl der gegenüber den Behörden gemachten Angaben.

✓ Einzelheiten zu Compliance-Mängeln, bei denen bereits Maßnahmen ergriffen wurden, sowie Berichte über die Ergebnisse.

✓ Einzelheiten zu Compliance-Mängeln, bei denen Maßnahmen ergriffen werden müssen, sowie empfohlene Maßnahmen, einschließlich des vorgeschlagenen Zeitrahmens und der erforderlichen Managementunterstützung.

✓ einen Überblick über die Pläne für die kontinuierliche Weiterentwicklung der beteiligten Mitarbeiter, einschließlich regelmäßiger Schulungen und Sensibilisierungsmaßnahmen für alle relevanten Mitarbeiter.

Wobei geben ihr Feedback und den Zeitplan an, wann die erforderlichen Maßnahmen ergriffen werden. Verwaltungsmaßnahme wird angezeigt, der Verwaltungsrat fordert die Geschäftsführung auf.

Dieses Verfahren wird mindestens alle sechs Monate überprüft und aktualisiert. Dies kann jedoch häufiger vorkommen, wenn zu irgendeinem Zeitpunkt Änderungen an Gesetzen oder Richtlinien vorgenommen werden oder wenn dies als notwendig erachtet wird.